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藏宝图阿拉丁家族办公室柏瑞敏:家族办公室应做专业资源的提供者

来源:本站原创发表时间:2019-11-05访问次数:

  有着近千年历史渊源的“家族办公室”已在中国悄然兴起,而随着改革开放以来诞生的第一代家族企业进入传承期,超高净值家族以财富传承为核心的综合性需求,构成了当下家族办公室快速发展的土壤,也涌现出了一些新兴的综合性专业家族办公室。

  从2013年国内首单家族信托诞生以来,市场提供方针对家族企业的服务经历了从单一财富管理维度,到全方面家族服务维度的转变。服务的提供者也经历了从信托公司、私人银行、律所等机构,到全面满足家族综合需求的家族办公室机构的演进。可以预见,家族办公室将在中国家族企业传承过程中占据越来越重要的位置,在此过程中也将涌现出一批真正能够满足家族物质精神需求、助力社会文明的进步的专业家族办公室。

  从11世纪欧洲十字军运动时期代管家族财产的机构,到现代服务欧美发达国家“名门望族”的家族办公室,“家族”在物质、精神以及综合服务方面的需求催生了家族办公室这一专业机构。

  在阿拉丁家族办公室总裁柏瑞敏看来,“家族办公室服务的对象是拥有控股权的家族企业,业务的出发点也自然是从家族企业的角度出发,去搭建家族办公室业务模式及资源平台。服务的对象是谁,这是在业务前期必须明确的关键。同时,有了这个前提也更便于我们理解什么是家族办公室。”

  曾是国内首批私人银行开拓者的柏瑞敏,其深耕私人银行及家族办公室业务领域十余年,曾服务于众多中国高净值人群和家族企业,对于什么是真正的家族办公室,用她的话说,“相比原有市场中单一的服务提供机构,家族办公室业务的出发点是从家族整体目标出发,站在家族顶层设计的角度为家族提供全方位的专业服务。不再是市场提供方自己有什么服务或产品,也不再是单一的某一项服务或产品。”

  改革开放41年来,中国经济的快速增长和繁荣开放的市场造就了中国第一代企业家,这一群体之中不少已成为所在行业的领军人物,而新世纪以来,借势信息产业、生物医药等新兴产业的快速成长,更为年轻的新一代超高净值人群也站上了财富阶层的顶端。

  清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任高皓就曾撰文指出:一方面,传统行业家族结构日趋复杂,第二代及其配偶往往已经开始涉入家族、企业或者财富的管理;另一方面,科技行业家族展现出很强的家族资产配置需求,将集中于单一公司股票的家族财富再配置为更为分散的资产组合,以抵御高风险的科技行业可能会受到的冲击。与此同时,藏宝图!“部分家族办公室已实现功能升级,开始扩展到整体财富战略、家族治理、家族慈善以及传承规划等领域。”

  以阿拉丁家族办公室为代表,其提供的一系列专业服务涉及家族顶层设计、家族治理、企业治理三个层面,包括家族宪章、家族资产管理、传承规划、税务筹划、法律服务、慈善公益、家族教育、家族健康、家族事务等一系列家族所需。

  “我们力求打造成为一家领先的、具有综合服务能力的家族办公室机构。我们除了在自身核心业务领域的不断深入和延展之外,也在着力搭建一个顶级的家族资源平台。搭建这样的家族资源平台,也正是源于从家族需求的角度出发,我们希望成为家族所需专业资源的提供者和统筹者”,柏瑞敏说:“在精神财富传承方面,我们有自己的特色。在2019年7月份“雁栖湖论坛”中,阿拉丁家族办公室发布了‘家族文明 世代传承’的slogan。这个理念的初衷,是因为我们相信,一个家族对于家族文明的重视和传承发展,是家族企业传承发展的根基。我们希望在助力家族企业物质财富传承发展的同时,更加助力家族文明的源远流长。这是我们非常看重的方面。”

  在一些西方发达国家,洛克菲勒、罗斯柴尔德家族等诸多大家族,其家族基业、家族文明能够传承百年,家族办公室在其中起着至关重要的作用。

  在国内,家族办公室也为越来越多的家族企业所接受,在一项行业调查中就显示,在受访的20个家族样本中,财富净值最低为42亿元,最高为2457亿元,其家族办公室管理着20亿元到378亿元的资产。其中11个家族已经组建了成熟度较高的家族办公室,2个家族成立了尚处于初级阶段的家族办公室,还有7个家族目前暂无家族办公室但有意在近期设立。

  而作为综合性专业家族办公室领域的开拓者,柏瑞敏认为:中国的家族办公室业务还刚刚起步,作为服务机构,家族办公室所服务的家族市场还并不成熟,家族需求还有待培育、家族办公室业务给家族带来的价值也有待验证。同时,这个行业需要一个非常自律的发展,需要从业者用正确的理念和专业的方法给家族客户带来价值,从而使中国的家族企业在代际传承关口面临各种问题时,更好地得到专业机构的助力。

  事实上,目前中国已有不少老牌家族企业开启了家族传承的步伐,其中一些做法也与专业家族办公室的理念有着诸多契合之处。这其中,媒体曾记载了香港某调味品大亨拟定“家族宪法”,其中贯穿了“没有家族的和谐永续发展,家族企业的长久发展就无从谈起”这一理念。而大陆某家电类大型家族企业也通过“慈善信托+基金会”为主的模式,开启了家族传承的尝试。

  尽管有一些家族企业开启了类似家族办公室部分职能的种种尝试,但对于大多数家族企业而言,引入专业的家族办公室无疑是更好的选择。

  “中国家族企业已经来到了代际传承的关口,他们的潜在问题和需求其实是非常普遍的,我们希望用专业价值去帮助他们解决问题,以及意识到家族传承需求的重要性和紧迫性”,柏瑞敏说:“阿拉丁家族办公室是一家面向市场开放的多家族办公室,我们所依托的阿拉丁控股集团是一家产业基金背景的机构,拥有第一批证监会颁发的私募基金管理人资格。在过去的八年,集团一直聚焦在环保能源和消费互联网领域,也在着力打造服务于中国高净值人群的金融零售平台。家族办公室业务既可以借力于集团的产业投资优势,同时又不受限于本身的产业投资,我们在家族资产管理方面,拥有一支专业的队伍,在为家族客户进行全方位的资产配置。同时,我们在家族各项需求中,以更加开放的态度去整合和搭建家族资源平台。”

  据透露,阿拉丁家族办公室将于近期发布家族资源平台的搭建,以开放的心态及专业的筛选进一步聚集各细分领域最顶尖的合作伙伴,搭建和完善服务于家族企业的综合性家族资源平台。

  “我们的目标是成为一家领先的、具备综合服务能力的、面向市场开放的商业多家族办公室。在服务于家族各项需求的过程中,我们希望不仅助力家族企业物质财富的传承,同时助力其家族文明的传承发展。我们相信,当越来越多的家族拥有了家族文明,一定会推动社会文明的进步,这也是家族办公室一个重要的行业使命和责任。”柏瑞敏说。


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